Dans le monde complexe et souvent volatile de l’investissement, l’un des plus grands obstacles au succès ne réside pas dans les marchés eux-mêmes, mais dans la psychologie humaine elle-même. La peur lors des baisses et l’euphorie lors des pics haussiers sont des réactions naturelles qui peuvent cependant conduire à des décisions d’investissement hâtives préjudiciables à la richesse à long terme. Consciente de ce défi, Banca March a développé un écosystème de solutions déléguées conçues pour transformer l'expérience d'investissement, en remplaçant l'incertitude émotionnelle par la confiance dans une gestion professionnelle et disciplinée qui fournit des rendements constants à moyen et long terme.
Gestion discrétionnaire de portefeuille
Comment neutraliser la composante émotionnelle dans la prise de décision financière ? Chez Banca March, la réponse est la gestion discrétionnaire de portefeuille (GDC). Ce service repose sur un postulat clair : de même qu'un chirurgien ne doit pas opérer son propre enfant en raison de l'implication émotionnelle que cela implique, un investisseur n'est pas toujours le mieux placé pour gérer son patrimoine de manière totalement objective.
C'est là qu'intervient l'équipe de spécialistes de Banca March. Agissant avec la rigueur, la discipline et la vision à long terme qui caractérisent l'entité, ces professionnels prennent les rênes des décisions d'investissement. Leur travail consiste à analyser les marchés en profondeur, à identifier les opportunités et à gérer les risques de manière proactive, en éliminant le bruit quotidien et en se concentrant sur les objectifs stratégiques du client.
Cette délégation n'est pas une perte de contrôle, mais plutôt un gain de confiance et de sérénité, sachant qu'une équipe experte veille à la santé du patrimoine.
Le service de GDC repose sur les piliers de la prudence, de la diversification et d'une vision à long terme. À cette fin, une large gamme de portefeuilles est mise à la disposition des clients qui mettent en œuvre la vision stratégique de l'entité, en s'adaptant aux différents profils de risque et objectifs de chaque investisseur.
Par exemple, un bouton. A quelques jours de clôture de 2025, il est bon d'analyser l'évolution de la rentabilité brute cumulée que les différents profils de risque ont obtenus au cours des 3 dernières années : le profil conservateur dépasse 14%, le modéré dépasse 18% et le déterminé atteint plus de 25% de rentabilité cumulée pour cette période.
Principaux avantages d'une gestion professionnelle
Déléguer la gestion d'un portefeuille à Banca March offre des avantages tangibles qui font la différence dans l'expérience de l'investisseur.
- Spécialisation : les gestionnaires de Banca March maintiennent une connaissance approfondie de chaque client. Cette proximité permet la construction de portefeuilles méticuleusement profilés, diversifiés à l'échelle mondiale, fiscalement avantageux et, surtout, parfaitement alignés avec les objectifs financiers et de vie de l'investisseur.
- Agilité : les marchés financiers ne se reposent pas. Une opportunité ou un risque peut survenir à tout moment. Qui n'a pas vécu l'expérience d'être en vacances, de constater une chute brutale du marché et de se sentir impuissant de ne pas pouvoir réagir à temps ? L'équipe GDC résout ces situations en prenant des décisions rapides, éclairées et coordonnées pour protéger et faire croître les actifs du client sans avoir à interrompre sa vie.
- Transparence : La confiance est fondée sur la clarté. Conformément à la réglementation stricte MIFID II, le client dispose à tout moment d'informations détaillées sur la composition et la rentabilité de son portefeuille. Grâce à des rapports personnalisés et un accès direct à votre équipe de gestion, vous pourrez suivre de près l’évolution de votre investissement en toute transparence.
Co-investissement : alignement maximal des intérêts
Outre la gestion discrétionnaire, Banca March propose un autre type de solution déléguée qui constitue l'une de ses caractéristiques : le co-investissement. A travers ses trois SICAV institutionnelles (Torrenova, Lluc et Bellver), gérées depuis plus de 20 ans et avec plus de 1,9 milliard d'euros sous gestion, la banque noue des liens de long terme avec ses clients et développe sa stratégie avec un modèle de gestion flexible, avec des risques diversifiés par géographie et secteurs, des critères de gestion ESG et une présence active des actionnaires dans les comités d'investissement.
Ces trois SICAV, accessibles aux petits et grands investisseurs dès une action (environ 10 euros), représentent des alternatives de co-investissement liquides, ouvertes à tous types d'épargnants et dans lesquelles les intérêts de la banque sont alignés avec ceux des clients.
Bref, que ce soit par la gestion experte de ses portefeuilles discrétionnaires ou par le modèle d'alignement unique de co-investissement, Banca March offre aux investisseurs les outils nécessaires pour construire leur avenir financier avec la solidité, le professionnalisme et la confiance que seule une banque familiale avec près d'un siècle d'histoire peut offrir.
